Regulament organizarea si functionarea Autoritatii de Supraveghere Financiara

Regulament nr. 16 din 13 decembrie 2018 pentru modificarea si completarea Regulamentului Autoritatii de Supraveghere Financiara nr. 10/2016 privind organizarea si functionarea Autoritatii de Supraveghere Financiara, publicat in Monitorul Oficial nr. 1.077 din 19 decembrie 2018

In temeiul prevederilor art. 7 alin. (2), art. 14 si art. 15 alin. (2) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 93/2012 privind infiintarea, organizarea si functionarea Autoritatii de Supraveghere Financiara, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 113/2013, cu modificarile si completarile ulterioare,
potrivit Hotararii Consiliului Autoritatii de Supraveghere Financiara nr. 96/2018,
in urma deliberarilor Consiliului Autoritatii de Supraveghere Financiara din cadrul sedintei din data de 12 decembrie 2018,

Autoritatea de Supraveghere Financiara emite urmatorul regulament:
Art. I. – Regulamentul Autoritatii de Supraveghere Financiara nr. 10/2016 privind organizarea si functionarea Autoritatii de Supraveghere Financiara, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 1006 din 15 decembrie 2016, cu modificarile si completarile ulterioare, se modifica si se completeaza dupa cum urmeaza:

1. Articolul 30 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 30. – Atributiile specifice Serviciului audit intern sunt:
1. elaboreaza Carta auditului intern din cadrul A.S.F., planul multianual si planul anual de audit intern, pe care le supune spre aprobare Consiliului A.S.F.;
2. elaboreaza si/sau actualizeaza normele metodologice de audit intern specifice activitatii A.S.F., pe care le inainteaza spre avizare catre Unitatea Centrala de Armonizare pentru Auditul Public Intern din cadrul Ministerului Finantelor Publice, denumita in continuare U.C.A.A.P.I.;
3. organizeaza si efectueaza misiuni de audit intern, aprobate prin planul de audit intern, prin care evalueaza independent si obiectiv sistemul de control intern implementat la nivelul tuturor activitatilor desfasurate de A.S.F.;
4. in afara misiunilor de audit intern prevazute la pct. 3 organizeaza si efectueaza misiuni de audit, cel putin o data la 3 ani, si asupra urmatoarelor activitati:
a) activitati financiare sau cu implicatii financiare desfasurate de A.S.F. din momentul constituirii angajamentelor pana la utilizarea fondurilor de catre beneficiarii finali, inclusiv a fondurilor provenite din finantare externa;
b) platile asumate prin angajamente bugetare si legale, inclusiv din fondurile comunitare;
c) administrarea patrimoniului, precum si vanzarea, gajarea, concesionarea sau inchirierea de bunuri din domeniul privat al statului ori al unitatilor administrativ-teritoriale;
d) concesionarea sau inchirierea de bunuri din domeniul public al statului ori al unitatilor administrativ-teritoriale;
e) constituirea veniturilor publice, respectiv modul de autorizare si stabilire a titlurilor de creanta, precum si a facilitatilor acordate la incasarea acestora;
f) alocarea creditelor bugetare;
g) sistemul contabil si fiabilitatea acestuia;
h) sistemul de luare a deciziilor;
i) sistemele de conducere si control, precum si riscurile asociate unor astfel de sisteme;
j) sistemele informatice;
5. desfasoara, la dispozitia presedintelui A.S.F., misiuni de audit ad-hoc, considerate misiuni de audit intern cu caracter exceptional, necuprinse in planul anual;
6. raporteaza Consiliului A.S.F. si informeaza Serviciul control intern, integritate si protectia informatiilor, in cazul identificarii unor neregularitati sau posibile prejudicii;
7. elaboreaza rapoarte de audit, in urma misiunilor de audit efectuate, prin care informeaza presedintele si/sau Consiliul A.S.F. cu privire la aspectele constatate si recomandarile de remediere si imbunatatire formulate;
8. evalueaza si monitorizeaza permanent modul de implementare a recomandarilor pe care le formuleaza si informeaza periodic presedintele si/sau Consiliul A.S.F. asupra stadiului implementarii acestor recomandari;
9. informeaza U.C.A.A.P.I despre recomandarile neinsusite de catre conducatorul entitatii publice auditate, precum si despre consecintele acestora;
10. elaboreaza raportul anual al activitatii de audit public intern si il transmite catre U.C.A.A.P.I. si Curtea de Conturi a Romaniei;
11. indeplineste orice alte atributii cu caracter specific domeniului de activitate, prevazute de reglementarile in vigoare sau dispuse de conducerea ierarhica."
2. La articolul 55 se introduce un nou alineat, alineatul (2), cu urmatorul cuprins:
"(2) Seful Cancelariei presedintelui A.S.F. poate indeplini calitatea de ordonator delegat de credite, in limitele aprobate de catre presedintele A.S.F."
3. La articolul 94, punctele 1-3 se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"1. evalueaza planurile de redresare primite de A.S.F. de la asiguratori/firme de investitii care au o pondere semnificativa si poate face recomandari pentru modificarea acestora catre Directia supraveghere si control;
2. elaboreaza si propune spre aprobare un plan de rezolutie pentru fiecare asigurator/firma de investitii care are o pondere semnificativa, cu precizarea instrumentelor de rezolutie ce pot fi aplicate, cu consultarea Directiei supraveghere si control si a asiguratorului/firmei de investitii, dupa caz;
3. reevalueaza si, daca este cazul, actualizeaza planurile de rezolutie, pe baza informatiilor primite de la directiile de supraveghere si control, dupa caz;"
4. La articolul 94, punctele 12-15 se abroga.
5. Articolul 116 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 116. – Directia reglementare-autorizare din cadrul sectorului instrumentelor si investitiilor financiare desfasoara atributii specifice de autorizare si reglementare a activitatii Fondului de compensare a investitorilor, intermediarilor, societatilor de administrare a investitiilor, societatilor de administrare a fondurilor de investitii alternative, organismelor de plasament colectiv, depozitarilor, distribuitorilor, operatorilor de piata, operatorilor de sistem, pietelor reglementate, sistemelor alternative de tranzactionare, sistemelor de compensare-decontare, traderilor, consultantilor de investitii, a altor institutii de piata prevazute in reglementarile europene sau in legislatia nationala, denumite in continuare entitati reglementate, precum si cu privire la reglementarea emitentilor de valori mobiliare si a operatiunilor desfasurate de acestia."
6. La articolul 121, dupa punctul 10 se introduc doua noi puncte, punctele 101 si 102, cu urmatorul cuprins:
"101. propune Consiliului A.S.F. avizarea instructiunilor si procedurilor emise de Fondul de compensare a investitorilor;
102. elaboreaza si propune spre aprobare Consiliului A.S.F. reglementari privind organizarea si functionarea Fondului de compensare a investitorilor in conformitate cu prevederile legale incidente;"
7. La articolul 124, dupa punctul 2 se introduc doua noi puncte, punctele 21 si 22, cu urmatorul cuprins:
"21. verifica si analizeaza indeplinirea conditiilor prevazute de lege/statutul Fondului de compensare a investitorilor pentru membrii Consiliului de administratie/directorul general al Fondului de compensare a investitorilor si supune Consiliului A.S.F. avizarea/aprobarea acestora;
22. analizeaza si supune spre aprobare Consiliului A.S.F. statutul Fondului de compensare al investitorilor;"
8. La articolul 130, punctul 1 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"1. supravegheaza respectarea cerintelor legale in vigoare referitoare la regulile de conduita si transparenta aplicabile intermediarilor (inclusiv sucursalelor firmelor de investitii si ale institutiilor de credit din tarile membre/nemembre), SAI/AFIA, OPC/FIA si institutiilor pietei, respectiv operatori de piata/sistem, piete reglementate/sisteme alternative de tranzactionare, depozitari centrali, contraparti centrale, sisteme de compensare-decontare, Fondul de compensare a investitorilor, traderi, consultanti de investitii, dupa caz, in calitatea acestora de entitati reglementate;"
9. La articolul 131, dupa punctul 2 se introduce un nou punct, punctul 21, cu urmatorul cuprins:
"21. supravegheaza respectarea cerintelor legale prudentiale in vigoare referitoare la resursele financiare si modul de investire a acestora aplicabile Fondului de compensare a investitorilor;"
10. La articolul 132, dupa punctul 1 se introduce un nou punct, punctul 11, cu urmatorul cuprins:
"11. exercita atributii de control asupra modului in care Fondul de compensare a investitorilor isi desfasoara activitatea si propune luarea masurilor si aplicarea sanctiunilor necesare, in conformitate cu prevederile legale;"
11. La articolul 145, punctul 4 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"4. Directia supraveghere si control intermediari, conduita si scheme de garantare;"
12. La articolul 152, dupa punctul 111 se introduc doua noi puncte, punctele 112 si 113, cu urmatorul cuprins:
"112 propune Consiliului A.S.F. avizarea instructiunilor si procedurilor emise de Fondul de garantare a asiguratilor;
113. elaboreaza si propune spre aprobare Consiliului A.S.F. reglementari privind organizarea si functionarea Fondului de garantare a asiguratilor, in conformitate cu prevederile legale incidente;"
13. La articolul 153, punctele 171 si 172 se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"171. verifica indeplinirea conditiilor prevazute de lege pentru membrii Consiliului de administratie/Consiliului director al Biroului Asiguratorilor de Autovehicule din Romania si al Fondului de garantare a asiguratilor si propune avizarea/aprobarea acestora, conform prevederilor legale;
172. analizeaza cererile si documentatiile necesare in vederea aprobarii documentelor referitoare la organizarea/ functionarea/activitatea Biroului Asiguratorilor de Autovehicule din Romania si a Fondului de garantare a asiguratilor, conform prevederilor legale;"
14. La capitolul VII, titlul sectiunii a 5-a se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"- SECTIUNEA 5: Directia supraveghere si control intermediari, conduita si scheme de garantare"
15. Articolul 1622 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 1622. – Directia supraveghere si control intermediari, conduita si scheme de garantare asigura realizarea obiectivelor A.S.F. privind supravegherea si controlul intermediarilor principali si secundari in asigurari, a activitatii desfasurate de acestia in relatia cu clientii de produse de asigurare si cu societatile de asigurare si/sau de reasigurare, supravegherea si controlul respectarii regulilor de conduita ale societatilor de asigurare si/sau de reasigurare si intermediarilor principali si secundari, in conformitate cu legislatia in domeniul distributiei de asigurari, precum si activitatea desfasurata de Biroul Asiguratorilor de Autovehicule din Romania, denumit in continuare B.A.A.R., si de Fondul de garantare a asiguratilor, denumit in continuare F.G.A."
16. Articolul 1623 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 1623. – Obiectivele Directiei supraveghere si control intermediari, conduita si scheme de garantare sunt:
1. desfasurarea activitatii distribuitorilor de asigurari si/sau de reasigurari in conformitate cu prevederile legale, prin monitorizarea, supravegherea continua si controlul activitatii de distributie de asigurari si/sau de reasigurari a acestora, in scopul respectarii drepturilor clientilor de produse de asigurare si asigurarii unui tratament corect al acestora;
2. asigurarea unui tratament corect si protejarea drepturilor clientilor de produse de asigurare, prin supravegherea si controlul respectarii regulilor de conduita, a prevenirii conflictelor de interese, respectarea cerintelor privind cunostintele si abilitatile in domeniu, a comunicarii si transparentei in relatia cu clientii de produse de asigurare si aplicarea celor mai bune practici in activitatea de distributie si in furnizarea serviciilor de consultanta de catre societatile de asigurare si/sau reasigurare, intermediarii principali si intermediarii secundari, inclusiv de catre distribuitorii care desfasoara activitatea de asigurare-reasigurare pe baza dreptului de stabilire si a libertatii de a presta servicii, asa cum rezulta din legislatia in domeniul distributiei in asigurari;
3. gestionarea corecta a riscurilor operationale de catre distribuitorii de asigurari si/sau reasigurari, din perspectiva afectarii drepturilor clientilor de produse de asigurare, la nivel de procese, sisteme, personal si interactiunea cu mediul extern;
4. desfasurarea activitatii B.A.A.R. si F.G.A., in conformitate cu prevederile legale in vigoare."
17. Articolul 1625 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 1625
Directiei supraveghere si control intermediari, conduita si scheme de garantare are in componenta urmatoarele servicii:
1. Serviciul supraveghere, control intermediari si canale alternative de distributie;
2. Serviciul supraveghere si control conduita si scheme de garantare."
18. Articolul 1626 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 1626. – Atributiile specifice Serviciului supraveghere, control intermediari si canale alternative de distributie sunt:
1. supravegheaza respectarea cerintelor privind desfasurarea activitatii, a cerintelor organizatorice si de raportare a intermediarilor principali, prevazute de legislatia privind distributia de asigurari;
2. efectueaza procesul de monitorizare si/sau supraveghere sau control permanent asupra intermediarilor principali, atat de la sediul A.S.F., cat si controale periodice sau inopinate la sediile acestora, in conformitate cu legislatia in vigoare;
3. monitorizeaza activitatea intermediarilor secundari inregistrati, care actioneaza sub raspunderea intermediarilor principali, supravegheaza respectarea conditiilor care au stat la baza acordarii autorizatiei sau avizului intermediarilor principali si poate solicita documente si informatii necesare derularii procesului de monitorizare si supraveghere;
4. verifica respectarea de catre intermediarii principali a prevederilor legale privind inscrierea informatiilor obligatorii in registrele mentinute de A.S.F.;
5. supravegheaza situatia financiara a intermediarilor principali, prin analizarea si evaluarea informatiilor cuprinse in rapoartele si informarile periodice, precum si a altor documente si informatii solicitate de A.S.F. in cadrul procesului de supraveghere;
6. realizeaza analiza modurilor si canalelor de distributie a produselor de asigurari, inclusiv analiza tendintelor si vulnerabilitatilor potentiale ca efect al solutiilor de distributie adoptate;
7. verifica respectarea de catre intermediarii principali a cerintelor de informare si consultanta prevazute de legislatia in domeniul distributiei in asigurari, inclusiv cerintele suplimentare privind produsele de investitii bazate pe asigurari (PRIIPs);
8. verifica respectarea de catre intermediarii principali, atat in calitate de creatori, cat si de distribuitori de produse de asigurare, a cerintelor legale privind procesul de supraveghere si guvernanta a produselor de asigurare;
9. analizeaza politicile de remunerare ale intermediarilor principali din perspectiva compatibilitatii metodelor de remunerare si de evaluare a performantelor intermediarilor secundari cu care acestia colaboreaza si propriilor angajati, cu cele mai bune interese ale clientilor de produse de asigurare, potrivit dispozitiilor legale in vigoare;
10. analizeaza politicile in materie de conflicte de interese ale intermediarilor principali, din perspectiva identificarii, prevenirii, controlului, informarii si respectarii cerintelor legale privind gestionarea conflictelor de interese;
11. poate exercita atributiile prevazute la pct. 1, 2, 8 si 9 si asupra intermediarilor secundari care actioneaza sub raspunderea intermediarilor principali, in situatia in care se constata ca acestia nu intreprind masurile necesare si suficiente care sa asigure functionarea intermediarilor secundari in conformitate cu prevederile legislatiei in domeniul distributiei de asigurari;
12. verifica respectarea cerintelor legale privind dezvoltarea si pregatirea profesionala continua pentru intermediarii principali si/sau secundari cu care acestia colaboreaza si pentru personalul acestora care activeaza in distributia produselor de asigurare, inclusiv politicile privind competenta profesionala si probitatea morala a angajatilor proprii si a intermediarilor secundari;
13. analizeaza practicile comerciale dintre societatile de asigurare-reasigurare si intermediari, precum si dintre acestia si asigurati in vederea respectarii prevederilor legale incidente;
14. identifica profilele de risc si vulnerabilitatile la nivelul intermediarilor principali;
15. verifica si analizeaza evolutia indicatorilor privind activitatea intermediarilor principali si intocmeste note de informare catre vicepresedintele sectorului asigurari-reasigurari/presedintele A.S.F./Consiliul A.S.F.;
16. organizeaza desfasurarea actiunilor de control la sediul intermediarilor principali si/sau secundari cu care acestia colaboreaza, conform reglementarilor interne si legislatiei in vigoare, si intocmeste procese-verbale de control, respectiv note de informare catre vicepresedintele sectorului asigurari-reasigurari/Consiliul A.S.F.;
17. exercita activitati de monitorizare, supraveghere si control asupra entitatilor care organizeaza cursuri de pregatire profesionala initiala si continua, precum si de perfectionare profesionala a distribuitorilor de asigurari si reasigurari;
18. propune vicepresedintelui sectorului asigurari-reasigurari/Consiliului A.S.F. adoptarea de masuri preventive si/sau corective si/sau sanctiuni administrative si/sau recomandari intermediarilor principali; propune radierea intermediarilor secundari;
19. sesizeaza, cu aprobarea Consiliului A.S.F. alte organe si institutii ale statului, in cazul in care apreciaza incidenta competentei acestora;
20. intocmeste informari catre vicepresedintele sectorului asigurari-reasigurari/Consiliul A.S.F. privind modul de implementare de catre intermediarii principali a masurilor si recomandarilor dispuse/emise de A.S.F.;
21. raporteaza vicepresedintelui sectorului asigurari-reasigurari/Consiliului A.S.F. rezultatele actiunilor de control desfasurate la intermediarii principali si/sau secundari cu care acestia colaboreaza si propune sanctiuni/masuri/recomandari in vederea remedierii situatiilor constatate ca urmare a controalelor efectuate;
22. inregistreaza si tine evidenta masurilor dispuse in urma activitatii desfasurate de serviciu;
23. contribuie si transmite propuneri pentru intocmirea planului anual de control si supraveghere intocmit la nivel de directie;
24. transmite informatii si contribuie la intocmirea rapoartelor de control si supraveghere semestriale ale directiei, pe grupe de entitati supravegheate, cu identificarea profilelor de risc si a potentialelor vulnerabilitati;
25. colecteaza date si actualizeaza fisa intermediarilor principali privind orice informatii referitoare la societatile supravegheate si/sau grupurile din care acestea fac parte, din rapoarte anuale, raportari etc.;
26. indeplineste atributii specifice privind identificarea, prevenirea si reducerea impactului potential negativ al riscurilor operationale generate de utilizarea de catre intermediarii principali a tehnologiei informatiei si comunicatiilor, potrivit prevederilor legale incidente;
27. asigura actualizarea bazei de date din aplicatia «Baza SAR.exe» conform deciziilor emise de serviciu pentru intermediari;
28. colaboreaza cu Directia relatii cu publicul, petitii si educatie financiara, in vederea solutionarii cu celeritate a petitiilor care necesita suport de specialitate;
29. propune, in colaborare cu alte structuri organizatorice, limitarea, suspendarea sau incetarea activitatii la cererea intermediarilor principali, dupa verificarea situatiei financiare a acestora;
30. formuleaza propuneri cu privire la modificarea/ completarea cadrului de reglementare din domeniul asigurarilor;
31. indeplineste orice alte atributii cu caracter specific domeniului de activitate, prevazute de reglementarile in vigoare sau dispuse de conducerea ierarhica."
19. La capitolul VII sectiunea a 5-a, titlul subsectiunii 5.2 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"- SUBSECTIUNEA 52: Serviciul supraveghere si control conduita si scheme de garantare"
20. Articolul 1627 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 1627. – Atributiile specifice Serviciului supraveghere si control conduita si scheme de garantare sunt:
1. participa la elaborarea strategiei A.S.F. in domeniul protectiei clientilor de produse de asigurare si verifica implementarea acesteia, elaboreaza si verifica aplicarea recomandarilor si ghidurilor de conduita pentru societatile de asigurare si/sau reasigurare si intermediar;
2. monitorizeaza piata produselor de asigurare comercializate, distribuite sau vandute in si din Romania;
3. efectueaza procesul de monitorizare si supraveghere sau control permanent asupra societatilor de asigurare si/sau de reasigurare in ceea ce priveste desfasurarea activitatii de distributie, atat de la sediul A.S.F., cat si controale periodice si inopinate la sediile acestora, in conformitate cu legislatia in domeniul distributiei in asigurari, inclusiv activitati de supraveghere a conduitei pentru societatile care desfasoara activitati de asigurare si/sau de reasigurare in Romania pe baza dreptului de stabilire si a libertatii de a presta servicii;
4. verifica respectarea de catre distribuitorii de tipul societatilor de asigurare si/sau de reasigurare a cerintelor privind informarea clientilor de produse de asigurare si consultanta prevazute de legislatia in domeniul distributiei in asigurari, inclusiv cerintele suplimentare privind produsele de investitii bazate pe asigurari (PRIIPs);
5. verifica respectarea de catre societatile de asigurare si/sau reasigurare, in calitate de creatori si distribuitori de produse de asigurare a cerintelor legale privind procesul de supraveghere si guvernanta a produselor de asigurare;
6. analizeaza politicile de remunerare ale societatilor de asigurare si/sau reasigurare, din perspectiva compatibilitatii metodelor de remunerare si de evaluare a performantelor intermediarilor secundari cu care acestea colaboreaza si propriilor angajati, cu cele mai bune interese ale clientilor de produse de asigurare, potrivit dispozitiilor legale in vigoare;
7. analizeaza politicile societatilor de asigurare si/sau reasigurare in materie de conflicte de interese, din perspectiva identificarii, prevenirii, controlului, informarii si respectarii cerintelor legale privind gestionarea conflictelor de interese;
8. verifica respectarea cerintelor legale privind dezvoltarea si pregatirea profesionala continua pentru personalul societatilor de asigurare si/sau reasigurare care desfasoara activitati de distributie si pentru intermediarii secundari cu care colaboreaza, inclusiv politicile si procedurile privind competenta profesionala si probitatea morala a acestora;
9. exercita activitati de monitorizare, supraveghere si control asupra entitatilor care organizeaza cursuri de pregatire profesionala initiala si continua pentru personalul propriu;
10. poate exercita atributiile prevazute la pct. 3, 4, 5 si 7 si asupra intermediarilor secundari care actioneaza sub raspunderea societatilor de asigurare si/sau reasigurare, in situatia in care se constata ca societatile respective nu intreprind masurile necesare si suficiente care sa asigure functionarea intermediarilor secundari in conformitate cu prevederile legislatiei in domeniul distributiei de asigurari;
11. elaboreaza si implementeaza in scopul supravegherii, controlului si monitorizarii un sistem de indicatori de conduita a societatilor de asigurare-reasigurare si a intermediarilor de asigurari;
12. monitorizeaza posibilitatea aparitiei si derularii de potentiale practici incorecte sau frauduloase, potentiale clauze contractuale care pot avea un caracter abuziv, furnizarea de informatii neconforme sau incomplete, publicitate inselatoare;
13. monitorizeaza implementarea de catre societatile de asigurare si/sau reasigurare a celor mai bune practici si a procedurilor aferente managementului riscurilor operationale la nivel de procese, sisteme, personal, relatia cu mediul extern, incluzand riscurile generate de utilizarea tehnologiei informatiei si a inovatiei in acest domeniu, riscurile cibernetice, riscul juridic, care pot afecta drepturile clientilor de produse de asigurare;
14. efectueaza monitorizari din surse de informatii publice sau private cu privire la activitatea de distributie, vanzari combinate, conflicte de interese, modalitatea de transmitere a informatiilor, lipsa de transparenta sau practici neautorizate;
15. coordoneaza activitatea InsurTech HUB infiintat la nivelul A.S.F., colecteaza si analizeaza date si informatii despre produsele, serviciile si furnizorii de pe piata asigurarilor si reasigurarilor, efectele inovatiei financiare pe plan european si national, despre activitati, tendinte, programe si alte aspecte relevante domeniului protectiei clientilor de produse de asigurare;
16. analizeaza in colaborare cu alte directii de specialitate din cadrul A.S.F. procedurile si alte elemente emise de Biroul Asiguratorilor de Autovehicule din Romania, prevazute de legislatia in vigoare, si le propune spre aprobare Consiliului A.S.F.;
17. exercita atributii de supraveghere si control asupra modului in care B.A.A.R. si F.G.A. isi desfasoara activitatea conform prevederilor legale si propune Consiliului A.S.F. luarea masurilor si aplicarea sanctiunilor necesare, atunci cand este cazul;
18. analizeaza propunerile B.A.A.R. privind nivelurile cotizatiilor, contributiilor pentru fond si ale taxei de administrare a bazei de date stabilite de catre B.A.A.R. si face propuneri Consiliului A.S.F. spre aprobare;
19. urmareste transmiterea de catre B.A.A.R. a bugetului de venituri si cheltuieli si elaboreaza nota in vederea aprobarii acestuia de catre Consiliul A.S.F.;
20. monitorizeaza modul in care entitatile supravegheate se conformeaza recomandarilor si remediaza deficientele care au determinat impunerea de masuri si sanctiuni, intocmeste informari catre vicepresedintele din sectorul asigurari - reasigurari/presedinte/Consiliul A.S.F. cu privire la acestea;
21. analizeaza, in colaborare cu structurile specializate ale A.S.F., si inainteaza spre aprobare Consiliului A.S.F. cererile de emitere a avizului A.S.F. in procedura de faliment a societatilor de asigurare/reasigurare potrivit Legii nr. 85/2014 privind procedurile de prevenire a insolventei si de insolventa, cu modificarile si completarile ulterioare;
22. colaboreaza cu structurile de specialitate din cadrul A.S.F., precum si cu entitatile reglementate, autorizate si supravegheate de A.S.F., in cadrul intalnirilor organizate, in vederea identificarii, implementarii si uniformizarii celor mai bune practici in activitatea de asigurare;
23. propune vicepresedintelui sectorului asigurari-reasigurari/ presedintelui/Consiliului A.S.F. adoptarea de recomandari, masuri si sanctiuni prevazute de prevederile legale aplicabile;
24. elaboreaza si transmite, cu aprobarea vicepresedintelui din sectorul asigurari-reasigurari/presedintelui/Consiliului A.S.F, informari/adrese/sesizari catre alte institutii si autoritati competente cu privire la aspecte care excedeaza atributiilor A.S.F.;
25. sesizeaza autoritatea competenta din statul membru de origine, cu aprobarea Consiliului A.S.F., cu privire la incalcarea regulilor de conduita in cazul societatilor care desfasoara activitate de asigurare-reasigurare pe baza dreptului de stabilire si a libertatii de a presta servicii;
26. transmite celorlalte servicii cu atributii de supraveghere si control prudential din cadrul sectorului asigurari-reasigurari aspectele sesizate in cadrul desfasurarii activitatii de supraveghere si control a activitatii de distributie a asiguratorilor, care necesita a fi verificate in cadrul activitatilor de control prudential aferente stabilitatii financiare;
27. contribuie si transmite propuneri pentru intocmirea planului anual de control si supraveghere intocmit la nivel de directie;
28. colaboreaza cu celelalte directii de specialitate din cadrul A.S.F. in vederea solutionarii cu celeritate a sesizarilor care necesita suport de specialitate;
29. formuleaza propuneri cu privire la modificarea/ completarea cadrului de reglementare din domeniul asigurarilor;
30. indeplineste orice alte atributii cu caracter specific domeniului de activitate, prevazute de reglementarile in vigoare sau dispuse de conducerea ierarhica."
21. Articolul 170 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 170. – Directia reglementare-autorizare asigura realizarea activitatilor de reglementare a entitatilor din cadrul sistemului de pensii private, a activitatilor de autorizare, avizare si evidenta a entitatilor din cadrul sistemului de pensii private, precum si de reglementare/autorizare a activitatii Fondului de garantare a drepturilor in sistemul de pensii private potrivit prevederilor legale."
22. La articolul 174, dupa punctul 10 se introduc doua noi puncte, punctele 101 si 102, cu urmatorul cuprins:
"101. propune Consiliului A.S.F. aprobarea normelor si instructiunilor/procedurilor emise de Fondul de garantare a drepturilor in sistemul de pensii private;
102. elaboreaza si propune spre aprobare Consiliului A.S.F. reglementari si proceduri privind organizarea si functionarea Fondului de garantare a drepturilor in sistemul de pensii private, conform prevederilor legale;"
23. La articolul 175, dupa punctul 10 se introduc doua noi puncte, punctele 101 si 102, cu urmatorul cuprins:
"101. verifica indeplinirea conditiilor prevazute de lege pentru membrii Consiliului de administratie al Fondului de garantare a drepturilor in sistemul de pensii private conform prevederilor legale;
102. analizeaza cererile si documentele necesare in vederea aprobarii actelor/documentelor referitoare la statutul, organizarea si functionarea Fondului de garantare a drepturilor in sistemul de pensii private, conform prevederilor legale;"
24. Articolul 176 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 176. – Directia supraveghere si control asigura realizarea activitatilor de supraveghere si control atat al entitatilor din cadrul sistemului de pensii private, cat si asupra activitatii Fondului de garantare a drepturilor in sistemul de pensii private, potrivit legii, in vederea prevenirii si/sau sanctionarii, dupa caz, a eventualelor abateri comise in legatura cu activitatile specifice desfasurate de acestea in domeniul pensiilor private."
25. La articolul 180, dupa punctul 8 se introduc doua noi puncte, punctele 81 si 82, cu urmatorul cuprins:
"81. exercita atributii de supraveghere asupra modului in care Fondul de garantare a drepturilor in sistemul de pensii private isi desfasoara activitatea si propune luarea masurilor si aplicarea sanctiunilor necesare, in conformitate cu prevederile legale;
82. monitorizeaza, respectiv primeste, centralizeaza si verifica toate raportarile Fondului de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private, conform legislatiei in vigoare;"
26. La articolul 181, dupa punctul 7 se introduc doua noi puncte, punctele 71 si 72, cu urmatorul cuprins:
"71. analizeaza raportul Fondului de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private privind contributia anuala a administratorilor fondurilor de pensii private;
72. calculeaza, analizeaza si formuleaza opinia de specialitate asupra valorii minime a necesarului Fondului de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private si a contributiilor anuale minime ale administratorilor fondurilor de pensii private;"
27. La articolul 182, dupa punctul 2 se introduce un nou punct, punctul 21, cu urmatorul cuprins:
"21. exercita atributii de control asupra modului in care Fondul de garantare a drepturilor in sistemul de pensii private isi desfasoara activitatea, inclusiv audierea persoanelor, si propune luarea masurilor si aplicarea sanctiunilor necesare, in conformitate cu prevederile legale;"
28. Anexa se modifica si se inlocuieste cu anexa care face parte integranta din prezentul regulament.
Art. II. – Prezentul regulament se publica in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, si intra in vigoare la data de 1 ianuarie 2019.

Presedintele Autoritatii de Supraveghere Financiara,
Leonardo Badea
ANEXA: ORGANIGRAMA Autoritatii de Supraveghere Financiara
(- Anexa la regulament)